NYDFS از شرکت های رمزنگاری می خواهد که از تجزیه و تحلیل بلاک چین استفاده کنند

در نامه ای منتشر شد در روز پنجشنبه، وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک، یا NYDFS، توصیه کرد که همه شرکت‌های ارز مجازی که تحت قانون بانکداری نیویورک فعالیت می‌کنند، از تجزیه و تحلیل بلاک چین برای ردیابی تراکنش‌ها استفاده کنند. در حمایت از این تصمیم، آژانس نظارتی نوشت:

“آدرس های کیف پول معمولاً با نام مستعار هستند و هیچ چیزی در ظاهر انتقال به مبدع، ذینفع یا مالکان ذینفع مربوط نمی شود.”

بنابراین، همانطور که NYDFS گفته است، ضروری است که چنین دسته ای از شرکت ها از تجزیه و تحلیل بلاک چین برای جلوگیری از تراکنش های غیرقانونی مانند پولشویی یا تامین مالی تروریسم استفاده کنند. این آژانس همچنین سه فرآیند تحلیلی را که می تواند به مبارزه با چنین اقداماتی کمک کند، تشریح کرد. اینها شامل تقویت «مشتری خود» یا «KYC»، کنترل‌های مرتبط، انجام نظارت بر تراکنش‌های فعالیت‌های زنجیره‌ای، و انجام غربالگری تحریم‌ها در فعالیت‌های زنجیره‌ای است.

به‌طور جداگانه، همان روز، صرافی ارزهای دیجیتال Coinbase اعلام کرد که در حال انتشار است. یک سرویس جدید با نام «اطلاعات کوین بیس» یا KYT ارائه کنید تا به شرکت‌های ارزهای دیجیتال کمک کند تا با مسائل مربوط به انطباق برخورد کنند. همانطور که توسط Coinbase گفته شده است، این یک سرویس از نوع API است که کسب و کارها و موسسات می توانند از آن برای کاهش خطرات نظارتی در پلتفرم های خود استفاده کنند. ویژگی ها عبارتند از:

1. نظارت خودکار تراکنش در زمان واقعی برای میلیون ها تراکنش با ایجاد امتیاز ریسک برای آدرس ها.
2. دریافت هشدارهایی برای فعال کردن مدیریت ریسک فعال در صورت ایجاد تغییرات در نمایه های ریسک.
3. پیکربندی آسان موتورهای قانون و بینش ریسک منحصر به فرد در ابزارهای مدیریت پرونده شخص ثالث موجود.
4. بررسی تراکنش‌ها برای تامین مالی ضد تروریسم و ​​سایر پرچم‌های مرتبط با AML در مقیاس.

در همین حال، Coinbase Analytics به Coinbase Tracer تغییر نام داده است تا جریان وجوه را با استفاده از داده‌های انتساب عمومی تجسم کند. برای کاهش کلاهبرداری، ابهام زدایی از ریسک طرف مقابل، و کمک به شناسایی خطرات ضد پولشویی با امتیازات خطر و هشدارها.