چگونه در بازار نزولی زنده بمانیم؟ نکاتی برای مبتدیان

معمولاً، بازارهای نزولی احساس عدم اطمینان را در هر سرمایه‌گذاری ایجاد می‌کنند. حتی بیشتر از آن برای یک تازه وارد، که برای او می تواند مانند پایان دنیا باشد. حتی ممکن است رایج باشد که در طول چرخه های افزایشی، سرمایه گذاران مطمئن هستند که سود خواهند برد. در حالی که در بازارهای نزولی مانند این، مقدار غیرقابل تصوری از بدبینی به وجود می آید.

دیلان دیودنی، یکی از بنیانگذاران و رهبر استراتژیک شبکه Kylin، به کوین تلگراف گفت که دو اشتباه بزرگ سرمایه گذاران در حالی که احساس می کنند مرتکب می شوند. مضطرب هستند: “یکی، سرمایه گذاری بیش از حد و دو، نه سرمایه گذاری با قاطعیت.”

“شما باید نقطه شیرینی را پیدا کنید که در آن اعتقاد کافی به سرمایه گذاری های خود دارید در حالی که منابع اختصاص داده شده به آنها را مدیریت می کنید به طوری که شما 100٪ با صبور بودن برای مدت طولانی راحت است. سرانجام، بازارهای نزولی جایی هستند که جادو واقعاً اتفاق می‌افتد – برای مثال، خرید اتر با قیمت 90 دلار در دسامبر 2019،» دیودنی گفت.

طبق داده های شرکت تجزیه و تحلیل بلاک چین Glassnode، معامله گران تقریباً 43000 تراکنش را برای خرید و فروش در صرافی های رمزنگاری انجام دادند. ممکن است. این رقم به ارزش 3.1 میلیارد دلار بیت کوین را شامل می شود. اما، وحشتی که باعث این درخواست‌ها شد، ناشی از سقوط Terra بود، که باعث شد بازار بیش از این کاهش یابد.

Bear markets هنگامی رخ می دهد که قیمت دارایی ها حداقل 20% کاهش یابد. بالاترین های اخیر به عنوان مثال، در بازار نزولی فعلی، بیت کوین (BTC) بیش از 55 درصد نسبت به رکورد 68000 دلاری خود در نوامبر کاهش یافته است. بیت کوین اکنون در زمان نگارش مقاله زیر 25000 دلار معامله می شود.

بازارهای نزولی: پیدایش، شدت و مدت زمان ماندگاری آنها

بازارهای خرسی اغلب به اقتصاد جهانی گره خورده اند، طبق به Nerdwallet. یعنی قبل یا بعد از رکود اقتصادی رخ می‌دهند. در جایی که بازار نزولی وجود دارد، یا یک رکود اقتصادی در حال وقوع یا یک فروپاشی آتی وجود دارد.

در اصل، کاهش مداوم قیمت از اوج‌های اخیر تنها شاخص بازار نزولی مداوم نیست. شاخص‌های اقتصادی دیگری نیز وجود دارد که سرمایه‌گذاران باید همچنان در آن‌ها نقش داشته باشند. این به آن‌ها کمک می‌کند تا یاد بگیرند که آیا بازار نزولی در حال انجام است یا خیر. برخی از شاخص‌ها شامل نرخ‌های بهره، تورم و نرخ اشتغال یا بیکاری هستند.

اما، رابطه بین اقتصاد و بازار نزولی حتی ساده‌تر از این است. وقتی سرمایه گذاران متوجه می شوند که اقتصاد در حال کوچک شدن است، انتظارات گسترده ای وجود دارد که سود شرکت ها نیز به زودی شروع به کاهش خواهد کرد. و این بدبینی باعث می شود که دارایی های خود را بفروشند و در نتیجه بازار را حتی پایین تر بکشند. همانطور که اسکات نشن، نویسنده سرمایه گذار مضطرب: تسلط بر بازی ذهنی سرمایه گذاری می گوید، سرمایه گذاران اغلب نسبت به اخبار بد بیش از حد واکنش نشان می دهند.

در هر صورت، بازارهای نزولی کوتاه تر از گاو نر هستند. بازارها طبق گزارش اخیر CNBC، بازارهای خرس حدود 289 روز طول کشید. با این حال، بازارهای صعودی می توانند حتی به بالای 991 روز هم برسند. علاوه بر این، گزارش تجزیه و تحلیل داده‌های Invesco، زیان‌ها را به‌طور میانگین 33% به بازارهای نزولی پیوست شده است. بنابراین، چرخه های نزولی معمولاً به اندازه میانگین سود 159 درصدی یک بازار صعودی مؤثر نیستند.

اخیرا: به گفته کارشناس رصدخانه بلاک چین اتحادیه اروپا، DeFi پرده جادوی مالی را می کشد

اگرچه هیچ کس به طور قطع نمی داند که یک بازار نزولی دقیقاً تا چه مدت ممکن است دوام بیاورد، چند نکته در مورد چگونگی مقابله با آن وجود دارد.

پیمایش در بازار نزولی

<.>

میانگین‌سازی هزینه دلار

میانگین‌سازی هزینه دلار (DCA) یک استراتژی سرمایه‌گذاری را توصیف می‌کند که در آن یک سرمایه گذار بدون توجه به قیمت آن دارایی به دلار، مبلغ ثابتی از یک دارایی خاص را به طور منظم خریداری می کند. این استراتژی مبتنی بر این باور است که با گذشت زمان، قیمت‌ها به طور کلی سرعت خود را افزایش می‌دهند و در نهایت در طول یک دوره صعودی روند صعودی خواهند داشت.

جیمز باترفیل، رئیس تحقیقات CoinShares، به کوین‌تلگراف گفت که بیت‌کوین اکنون دارای رشد است. یک همبستگی معکوس ثابت با دلار ایالات متحده:

«این به دلیل ویژگی‌های نوظهور ارزش آن منطقی است، اما همچنین آن را به شدت نسبت به نرخ‌های بهره حساس می‌کند. آنچه بیت‌کوین را در شش ماه گذشته به سمت «زمستان رمزنگاری» سوق داده است را می‌توان به‌طور کلی به‌عنوان نتیجه مستقیم لفاظی‌های تندروانه فدرال رزرو توضیح داد. بیانیه‌های کمیته بازارهای باز فدرال (FOMC) شاخص خوبی برای این موضوع است و ما می‌توانیم ارتباط واضحی با زمان انتشار بیانیه‌ها و حرکت قیمت مشاهده کنیم.»

وقتی این رویکرد سرمایه‌گذاری محتاطانه تسلط یافت، سرمایه‌گذار خرید می‌کند. قیمت در طول زمان متوسط ​​​​است. یعنی می توان از مزایای خرید دیپ بهره مند شد و همچنین از سرمایه گذاری تمام پس انداز زندگی خود در اوج بازار اجتناب کرد. به هر حال، همانطور که بازارهای نزولی در دنیای سرمایه گذاری وحشتناک هستند، بهترین زمان برای خرید دارایی های رمزنگاری با کمترین قیمت است.

پرتفوی خود را متنوع کنید

برای سرمایه گذارانی که دارایی دارند. با طیف متنوعی از دارایی‌ها در پرتفوی آن‌ها، تاثیر بازارهای نزولی ممکن است چندان شدید نباشد. زمانی که بازارهای نزولی به طور کامل در جریان هستند، قیمت دارایی ها به طور کلی کاهش می یابد، اما نه لزوماً به همان مقدار. بنابراین، این استراتژی ارزشمند تضمین می‌کند که یک سرمایه‌گذار ترکیبی از برندگان و بازنده‌ها را در دارایی‌های خود در طول دوره نزولی داشته باشد. بنابراین، کل زیان از سبد به حداقل ممکن کاهش می یابد.

دارایی های دفاعی را در نظر بگیرید

در طول بازارهای نزولی طولانی، برخی از شرکت ها (عمدتاً کوچکتر یا جوان تر) در طول مسیر خسته می شوند. . در حالی که سایر شرکت‌های با سابقه‌تر با ترازنامه قوی‌تر می‌توانند تا زمانی که لازم باشد در شرایط سخت مقاومت کنند.

بنابراین، هرکسی که به دنبال سرمایه‌گذاری در سهام شرکت است باید به دنبال سهام آن شرکت‌هایی باشد که در این مدت فعالیت داشته‌اند. زمان طولانی. اینها سهام دفاعی هستند. و معمولاً در بازار نزولی پایدارتر و قابل اعتمادتر هستند.

اوراق قرضه

اوراق اوراق قرضه همچنین می توانند در طول چرخه های نزولی به سرمایه گذار کمک کنند. این به این دلیل است که قیمت اوراق قرضه معمولاً حرکت می‌کند. برخلاف قیمت سهام. بنابراین، اوراق قرضه بخش کلیدی هر پرتفوی تقریباً بی نقصی هستند که به سرمایه گذار آسودگی نسبی می دهد تا درد بازار نزولی را تحمل کند.

صندوق وجوه یا صندوق های قابل معامله در بورس

برخی از بخش ها شناخته شده است که در طول رکود بازار، از جمله بخش های آب و برق و کالاهای مصرفی، به خوبی رشد می کنند. و بیش از هر بخش دیگری، آنها می توانند برای به دست آوردن نام “دارایی های تثبیت کننده” عمل کنند. سرمایه گذاری در بخش های ذکر شده در بالا از طریق صندوق های شاخص یا exchange- وجوه قابل معامله (ETF) می تواند یک حرکت هوشمندانه باشد. این به این دلیل است که هر صندوق شاخص یا ETF سهام شرکت‌های مختلف را در اختیار دارد.

بازی کور

شکی نیست که یک بازار نزولی سرمایه‌گذاران را وسوسه می‌کند که دویدن کنند و هرگز به گذشته نگاه نکنند. اراده و استقامت آنها نیز مورد آزمایش قرار خواهد گرفت. اما، همانطور که تاریخ نشان داده است، بازارهای نزولی برای همیشه دوام ندارند و بازار کنونی نیز دوام نخواهد داشت.

طبق گزارش هارتفورد فاندز، بیش از 26 بازار نزولی دارای بین سال‌های 1928 و اکنون رخ داده است. و هر یک از آن بازارهای نزولی بلافاصله با یک بازار صعودی دنبال شد، که سود بیش از اندازه کافی برای جبران زیان هایی که ممکن است متحمل شده بود به ارمغان آورد.

بنابراین، مهم است که همیشه ذهن خود را از خود دور کنید. رکود حاکم، به خصوص اگر برای بلندمدت سرمایه گذاری می کنید، مانند بازنشستگی. در نهایت، بازارهای صعودی که در طول مسیر شاهد خواهید بود، از بازارهای نزولی پیشی خواهند گرفت.

تصمیم نهایی

همانطور که قبلاً توضیح داده شد، خطرات عظیمی همراه با بازارهای نزولی وجود دارد. اما، آنها همچنین پایه خوبی برای موفقیت در روند صعودی بعدی ارائه می دهند. با این حال، این به برنامه ریزی استراتژیک سرمایه گذاری خوب همراه با صبر بستگی دارد. بنابراین، زمانی که بازار در نهایت چرخید، می توان سود را تضمین کرد، چه همیشه در حال DCA باشید، چه در حال تنوع به دارایی های دیگر باشید، چه در ETF ها و صندوق های شاخص یا سهام سرمایه گذاری کنید.

از دست دادن پول همیشه سخت است. قرص را قورت دهید، اما بهترین راه برای عبور از افت بازار دویدن نیست. در عوض، به طیف وسیعی از گزینه‌های بازیابی توجه داشته باشید و آرامش خود را حفظ کنید.

اخیرا: بیت کوین و روایت های متفاوت انرژی بانکی یک موضوع چشم انداز است

در حالی که عملکرد قیمت بیت کوین در مواجهه با فدرال رزرو تهاجمی ضعیف بوده است، این وقفه فعلی در عملکرد قیمت ممکن است کوتاه مدت باشد. ما معتقدیم که اشتباه سیاستی توسط فدرال رزرو در جایی که قیمت بیت کوین احتمالاً از سهام رشد متفاوت است بسیار محتمل است. باترفیل می‌گوید در همین حال، اولی احتمالاً از یک فدرال رزرو ضعیف و دلار ضعیف‌تر سود می‌برد، در حالی که دومی در مواجهه با رکود یا رکود تورمی ضعیف عمل می‌کند. وی افزود:

«متأسفانه، ما معتقدیم که ایالات متحده و بقیه جهان احتمالاً در سال 2023 به سمت نزول اقتصادی فرو خواهند رفت، اگرچه ناشناخته های زیادی وجود دارد. شاید این رکود تورمی باشد که سپس به سمت رکود پیش رود؟ از آنجایی که تله نقدینگی واقعاً گریبان بانک‌های مرکزی را گرفته است، ما معتقدیم بیت‌کوین در مواجهه با این آشفتگی سیاست‌های پولی، یک بیمه‌نامه خوب است.”